Расследование по делу Адама Шиффа: что известно на данный момент
Американский сенатор от штата Калифорния Адам Шифф находится под следствием по подозрению в мошенничестве с ипотечными кредитами. Об этом сообщила анонимная источником из администрации Дональда Трампа, близкая к правоохранительным органам. Информация о начале уголовного расследования впервые была озвучена в эфире популярной передачи на телеканале Fox News.
В эфире программы «The Ingraham Angle» ведущая Лора Ингрэм сообщила, что расследование ведется офисом федерального прокурора в штате Мэриленд. Основной целью проверки являются возможные нарушения при оформлении ипотечных кредитов, связанные с фальсификацией банковских документов и данных о недвижимости.
Предыстория дела: обращения регуляторов и подозрения
Это расследование возникло примерно месяц назад после того, как Федеральное агентство по финансированию жилищного строительства (FHFA) направило в Министерство юстиции США официальную криминальную рекомендацию. В ней утверждается, что Шифф неоднократно предоставлял ложные сведения о своей собственности, чтобы получить более выгодные условия по ипотеке.
В 2011 году, будучи членом Конгресса, Адам Шифф подписал аффидевит, подтверждающий, что жилье в округе Мэриленд является его основным местом жительства. Однако позднее появились подозрения, что он также владеет квартирой в городе Бёрбанк, штат Калифорния, которую он также называл своим основным местом проживания во время предвыборной кампании в сенат в 2023 году.
Обвинения и доказательства: что говорят документы
Федеральное агентство по финансированию жилищного строительства направило письмо в адрес Генерального прокурора штата Флориды и заместителя прокурора. В нем указывается, что Шифф, возможно, нарушил законы, связанные с мошенничеством при получении ипотечных кредитов.
В письме говорится, что с 2003 по 2019 год он, возможно, предоставлял ложные сведения о своей собственности, чтобы получить более выгодные условия по кредитам, выданным Fannie Mae и другим финансовым институтам. В частности, в 2003 году он вместе с супругой приобрел дом за 870 тысяч долларов в Потамаке, штат Мэриленд, и оформил ипотеку на сумму 610 тысяч долларов под 5.625% годовых, заявляя, что это их основной дом.
Несмотря на то, что в ипотечных документах он постоянно подтверждал, что дом является его основным местом жительства, позднее возникли подозрения, что он указывал другое место проживания — квартиру в Калифорнии. В 2009, 2011, 2012 и 2013 годах он и его жена повторно подтверждали, что дом в Мэриленде — их главный дом, несмотря на то, что в то же время он представлял интересы штата Калифорния в Конгрессе.
Фальсификация документов и возможные преступные деяния
В 2011 году Шифф подписал аффидевит, в котором подтверждал, что его дом в Мэриленде является его основным местом проживания. Однако позже появились сведения, что он стал указывать другую квартиру в Бёрбанке как основное жилье, начиная с 2020 года.
Кроме того, по данным расследования, он использовал налоговые льготы на свою квартиру в Калифорнии, заявляя, что она является его основным жильем, что позволило ему значительно снизить налоговые выплаты. В 2023 году представитель сенатора заявил, что его основное место проживания — это Бёрбанк, и оно останется таковым после избрания его в Сенат.
По мнению регуляторов, подобные действия могут нарушать федеральные законы, запрещающие мошенничество с использованием электронных систем, почтовых отправлений, банковские махинации и ложные заявления финансовым учреждениям.
Возможные последствия и правовые перспективы
Федеральный директор FHFA Уильям Пульте подчеркнул, что такие нарушения могут иметь серьезные последствия, поскольку опасны для стабильности ипотечного рынка и доверия к финансовым институтам. В рамках расследования было установлено, что по крайней мере по пяти ипотечным кредитам Шифф мог неправомерно указывать место проживания, что позволяло ему получать более выгодные условия.
В одном из документов указано, что в 2003 году сенатор и его жена взяли ипотеку на дом в Мэриленде, при этом заявляя, что это их главный дом. Позже он подтверждал это в документах, связанные с refinancing, что лишь усиливает подозрения о возможных нарушениях.
Также отмечается, что в 2023 году представитель Шиффа заявил, что оба адреса — в Калифорнии и Мэриленде — указаны как основные для целей займа, поскольку оба дома используются круглый год и не являются временными или отпускными. Однако эксперты считают, что такие заявления могут быть неправдивыми и служить попыткой получения незаконных преимуществ при оформлении кредитов.
Параллели с другими случаями и возможные юридические последствия
Например, в прошлом году федеральный суд признал виновной в мошенничестве по ипотечному делу бывшую прокурора Мэриленда Мэрилин Мосби, которая предоставила ложные сведения при оформлении кредита на квартиру во Флориде. Этот случай показывает, насколько серьезно федеральные органы наказывают за подобные преступления.
Если обвинения против Адама Шиффа подтвердятся, он может столкнуться с уголовной ответственностью, включая обвинения в мошенничестве, подделке документов и нарушении законов о финансовых операциях. Возможные последствия включают штрафы, лишение свободы и потерю репутации.
Олег Коваленко
Автор. Аналитик с опытом политической журналистики. Объективно разбирает события во власти, международные отношения и внутреннюю политику. Знает кто, почему и за кем стоит. Все посты